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电信网络诈骗、银行卡盗刷、非法集资?你知道如何防范金融欺诈吗?

聚行业--金融IC 微信   作者: 中牟粮食  2017-12-29 14:14

金融IC-全文略读:妥善设置银行卡密码,不使用同一数字、生日、身份证号码等容易被猜测的简单密码,不将银行卡密码作为其他网站、APP的密码,多张银行卡不使用同一密码,并定期更改银行卡密码。7.将银行卡磁条卡更换为芯片卡...

城镇的大街小巷遍布金融机构营业网点,存款取款、住房按揭、投资股票、购买保险、刷卡消费,余额宝、支付宝、互联网金融,甚至交水、电、燃气、电话费等,这些金融服务都可以解决的事情,几乎每天发生在我们的日常生活中,它给我们带来了极大的便利。


截至2017年11月底,中牟县共布放ATM机200台,POS机1400台,布设惠农金融超市30家,助农取款服务点58个,多媒体自助终端30台;水、电费均可通过支付宝缴费。

然而,您也可能有这样的亲身经历或耳闻目睹:银行卡里的存款不翼而飞、参与所谓的“高息”集资而血本无归、股市暴跌使资金顷刻化为乌有、恶性通货膨胀让富者更富而穷者更穷!金融,同样让我们看到了它陌生甚至无情的一面。

我们在参与金融活动时,特别是在使用金融机构不断推出的新的产品和服务的过程中,在分享由它提供的便利和实惠的同时,如何又能有效防范和控制它可能造成的风险甚至损失?

增强风险识别能力和责任意识

1

谨防电信网络诈骗,保护好个人信息和资金安全

犯罪分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或转账。

1.不要轻信来历不明的信息

2.不要因贪小利而受虚假信息诱惑

3.不要轻易拨打来历不明信息提示的联系电话

4.不随意透露自己和家人的身份、存款、银行卡等重要个人信息

5.不要轻信他人电话诱导随意到ATM机上操作转账

6.发现虚假信息诈骗,及时拨打“110”电话报警


自2016年12月1日起

个人通过ATM向非本人同行账户转账汇款的,延迟24小时到账。

如果发现上当受骗,可以向付款账户开户行申请撤销该笔汇款,及时挽回损失。

要提高警惕,防止诈骗分子通过先骗取现金或者交易对手货物,后撤销ATM转账来实施诈骗。


2

养成良好习惯,避免银行卡盗刷

银行卡被盗刷的事件层出不穷,此前,盗刷行为多发于信用卡,如今已逐渐涵盖了几乎所有银行卡种类。

盗刷的手段有很多种,持卡人自己在日常用卡时要提高防范意识,具体可以从以下几方面加以注意:

1.妥善保管好自己的身份证件、银行卡、网银U盾、手机,不借给他人使用,一旦丢失要立即挂失。

2.开通银行账户变动短信提醒,仔细核对交易业务类型、交易商户和金额是否正确,关注账户变动情况,定期检查账户资金交易明细和余额。

3.谨慎取款和消费,不要随意丢弃银行卡刷卡消费或使用ATM设备的交易凭条。

4.不点击短信、网络聊天工具或网站中的可疑链接,不登录非法网站,慎扫不明来历的二维码。

5.慎连免费Wi-Fi,连接免费WI-Fi时不登录网上银行、手机银行、支付机构APP进行账户查询、支付等操作。

6.妥善设置银行卡密码,不使用同一数字、生日、身份证号码等容易被猜测的简单密码,不将银行卡密码作为其他网站、APP的密码,多张银行卡不使用同一密码,并定期更改银行卡密码。

7.将银行卡磁条卡更换为芯片卡。如果持卡人发现有伪卡交易和账户盗用等非本人授权交易时,建议第一时间与发卡机构取得联系,冻结、挂失卡片,避免再次遭受盗刷,同时在发卡机构的指导下留存证据,按照相关规则进行差错争议处理。


3

自觉抵制各种诱惑,坚信“天上不会掉馅饼”

为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

非法集资严重危害正常的金融秩序,损害社会公众利益,影响社会稳定,具有极为严重的社会危害性。

社会公众识别和防范非法集资应注意以下2个方面:

1.认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。

2.正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资性质。


编辑:中牟县人民政府办公室

张亚辉 黄池威 郝慧滋



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